question-icon 帮信罪银行卡被惩戒后能在柜台取钱吗,安全吗?

我因为帮信罪,银行卡被惩戒了。现在我有点现金需要存进这张卡,之后又想取出来应急。我就想知道,这种被惩戒的卡能不能在柜台取钱,操作过程安不安全,会不会有啥法律风险之类的。
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answer-icon 共1位律师解答

首先,“帮信罪”即帮助信息网络犯罪活动罪。当因帮信罪导致银行卡被惩戒时,关于能否在柜台取钱以及是否安全,需要从不同方面来分析。 从能否取钱的角度来看,一般情况下,被惩戒的银行卡会被限制非柜面交易,这意味着线上的支付、转账等操作受限,但柜台业务不一定完全禁止。不过,银行通常会对这类银行卡进行严格监控。若只是正常的小额存取款操作,在符合银行规定以及账户状态允许的情况下,有可能可以在柜台办理取款业务。 依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关规定,金融机构有义务对客户身份进行识别,并对异常交易进行监测和报告。如果你的银行卡因帮信罪被惩戒,银行在发现异常交易时,可能会根据规定采取进一步措施,比如冻结账户等。 关于安全性,如果取款行为是基于合法的资金来源和正常的使用需求,一般不会有额外的法律风险。但银行可能会要求你提供资金来源的合理说明,以确保资金的合法性。若取款行为存在异常,例如频繁大额取款等,可能会引起银行和相关监管部门的关注,存在一定的法律风险。 所以,在操作之前,建议你先联系发卡银行,了解银行卡具体的惩戒措施和限制情况,避免出现不必要的麻烦。

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