大额交易登记簿是否只可查询当天?

我在查看大额交易登记簿时,发现好像只能查到当天的交易记录。我想知道是不是规定就只能查当天的呀,还是说有办法能查到之前的记录呢?有点疑惑,希望能了解清楚这方面的规定。
张凯执业律师
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在金融交易领域,大额交易登记簿的查询规则有明确的相关规定。首先,‘大额交易’指的是那些交易金额达到一定标准的资金往来行为。对于金融机构而言,按照中国人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,需要对大额交易进行记录和上报。


一般情况下,说大额交易登记簿只可查询当天,这并不是普遍适用的规则。金融机构出于风险管理、反洗钱等目的,会保留一定期限的交易记录。这些记录可以用于内部审计、外部监管机构的检查等。从法律角度来看,《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构应妥善保存客户身份资料和交易记录,保存期限至少为5年。所以,金融机构自身是有能力提供一定期限内的大额交易查询服务的,而并非只能查询当天。


当然,不同金融机构在操作上可能会有差异。有些金融机构可能在其业务系统中设置了查询权限和范围限制,比如在其线上渠道仅允许客户查询当天或者近一段时间的大额交易记录。但如果客户有需求,向金融机构提出查询历史大额交易的申请,金融机构有义务按照规定提供查询服务。如果金融机构以不合理的理由拒绝查询,客户可以向相关监管部门反映,以维护自己的合法权益。

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