question-icon 对违法票据保证罪如何处罚以及在法律上如何认定?

我在一家金融机构工作,在处理票据业务时,担心自己可能会因为一些疏忽而涉及对违法票据保证罪。想了解一下,如果真的犯了这个罪,处罚是怎样的,法律又是依据什么来认定我是否构成此罪呢?希望能详细了解这方面知识,让自己心里有个底。
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answer-icon 共1位律师解答

对违法票据保证罪,是指银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中,对违反票据法规定的票据予以保证,造成重大损失的行为。 从处罚方面来说: - 如果是个人犯对违法票据保证罪,造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役。这里的“重大损失”,比如根据相关规定,造成直接经济损失数额在五十万元以上,就达到了立案追诉标准,意味着可能会面临刑事处罚。 - 要是造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑 。 - 单位犯该罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照个人犯罪的规定处罚。也就是单位里直接负责的人员,同样会面临上述个人犯罪的相应处罚。 从法律认定方面来说: - 犯罪主体是特殊主体,只能是银行或者其他金融机构的工作人员,其他人不能构成此罪。这里的“其他金融机构”,像信托投资公司、农村信用社等可以经营金融业务的机构都包含在内。 - 主观方面主要表现为过失,就是由于工作不认真、审查不严格导致的。要是明知是违法票据还故意保证,那就可能构成其他更严重犯罪的共犯。 - 客观上实施了对违反票据法规定的票据予以保证的行为。“违反票据法规定的票据”,指不符合票据法规定的格式、内容的汇票、本票、支票等。而且必须是因为这种保证行为,给银行或者其他金融机构造成了重大损失,才构成犯罪。 法律依据是《刑法》第一百八十九条规定:银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中,对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证,造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役;造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

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