银行工作人员违规发放借名贷款的行为是否会被认定为犯罪行为呢?
最近了解到银行有工作人员违规发放借名贷款的情况,不太清楚这种行为具体在什么情况下会被认定为犯罪,相关的判定标准和法律依据是怎样的,希望能得到专业的解答。
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银行工作人员违规发放借名贷款可能构成犯罪。 首先,若银行工作人员以非法占有为目的,自己借名贷款或者帮助他人借名贷款,这种情况会构成贷款诈骗罪。贷款诈骗罪是指以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为。 其次,若银行工作人员违反国家规定发放贷款,达到一定数额或造成一定损失的,可能构成违法发放贷款罪。按照相关规定,违反国家规定发放贷款,数额在一百万元以上的,或者违反国家规定发放贷款,造成直接经济损失数额在二十万元以上的,公安机关可以立案追诉。例如,有的银行工作人员在未严格审查贷款资质的情况下,违规发放借名贷款,导致银行资金无法收回,造成较大经济损失,就可能会被追究刑事责任。 总之,银行工作人员在发放贷款时应严格遵守法律法规,避免违规行为,否则将可能面临法律制裁。

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