涉及帮信罪还能办理什么银行卡?

之前因为一些事被认定涉及帮信罪,现在生活中有些地方需要用到新银行卡,比如领工资之类的。就想知道我这种情况还能不能办理新的银行卡,要是能办的话,可以办理哪些银行卡呢?
张凯执业律师
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涉及帮信罪后办理银行卡的情况较为复杂。首先要明确帮信罪,也就是帮助信息网络犯罪活动罪,简单说就是明知道别人利用信息网络犯罪,还为其提供像技术支持、广告推广、支付结算这些帮助,并且达到情节严重程度的行为。


从法律规定来讲,并没有明确禁止涉及帮信罪的人办理银行卡。但是,银行出于风险控制等多方面考虑,会有相应举措。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,金融机构要对客户身份进行识别等操作来防范风险;《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十九条也提到银行业金融机构要建立健全内部控制制度防范金融风险。


实际中,当个人涉及帮信罪,信用记录可能受损,银行依据自身内部政策和监管要求,通常会拒绝为其办理新银行卡,或者限制现有账户功能。一般来说,在涉及案件的银行,未来五年内往往无法办理相关业务 。


不过,如果该银行经评估认为风险可控,或者当事人能证明自身不再存在风险等特殊情况,也可能存在办理成功的可能,但这种情况相对较少。而且不同银行对于风险评估标准有差异,在一些小型银行或者与案件无关联的银行尝试办理时,虽然不能保证一定能办下来,但存在成功的可能性。总之,涉及帮信罪后办理银行卡难度较大且不确定。


相关概念:

帮信罪:即帮助信息网络犯罪活动罪,是指明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的行为。

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