帮别人违规办理信用卡会承担什么法律责任?

我有个朋友在银行工作,最近有人找他帮忙,用虚假的收入证明和工作信息办理信用卡,承诺给好处费。他有点动心,但又怕出事,想知道如果帮别人违规办理信用卡,会承担什么样的法律责任?会不会涉及刑事责任?如果被发现了,单位会怎么处理他?想了解具体的法律后果和应对建议。
闫旭东执业律师
已帮助 2530 人解决法律问题

帮别人违规办理信用卡可能承担民事、行政及刑事责任。从民事层面,若因违规办卡导致银行或其他第三方遭受损失,帮忙办卡的人可能需承担连带赔偿责任。行政层面,若行为人是银行工作人员,会受到所在单位的纪律处分,如警告、记过、开除等;同时,银保监会等监管机构也可能对其处以罚款、禁止从事银行业工作等行政处罚。


刑事责任方面,根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定,为他人提供虚假身份证明骗领信用卡的,属于妨害信用卡管理罪,可处三年以下有期徒刑或拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。此外,若持卡人后续使用该信用卡进行诈骗活动,帮忙办卡的人可能被认定为共犯,需承担信用卡诈骗罪的相应责任。


建议立即拒绝此类违规请求,若已涉及相关行为,应主动向单位或公安机关自首,争取从轻处理。同时,银行工作人员需严格遵守《商业银行信用卡业务监督管理办法》等规定,对办卡材料进行实质审核,避免因失职或故意违规承担法律后果。

相关问题

为您推荐20个最新问题

拆迁起诉期多久申诉有效?

我家房子面临拆迁,但是我觉得拆迁过程中有些环节不太合理,想要申诉维权。可又担心过了申诉有效期,法院不受理。所以特别想知道具体的拆迁起诉申诉有效期是多久,还有这个期限是从什么时候开始算的。

小产权的房子能不能买?

最近看中一套房子,价格挺合适的,但了解后发现是小产权房。心里很纠结,一方面价格诱人,另一方面又担心后续会有各种问题。想知道小产权房到底能不能放心购买,购买后会不会有法律风险以及对自身权益有哪些影响。

嫖娼事后承认了回去等通知,一般要等多久?

我朋友之前嫖娼,事后承认了,现在让回去等通知,心里很忐忑,不知道要等多久,也不清楚这个等待期间自己该做什么,还担心会不会突然有更严重的处罚,想了解下通常这种情况大概要等多久才有结果。

拖欠信用卡5000元时,有哪些办法可以申请延期还款呢?

我信用卡欠款5000元,目前还款有困难,想申请延期还款,不知道具体该怎么做,也不清楚银行会不会同意,想了解下相关的操作方法和注意事项。

怎么认定行为构成诈骗?

最近在生活里遇到一些涉及钱财往来的事,心里有点犯嘀咕,担心是不是遭遇了诈骗。想弄清楚到底怎么判断一个行为是不是构成了诈骗,是从哪些方面来认定呢,希望能了解具体的认定标准和方法。

刑事诉讼中诉讼代理人的范围有哪些?

我涉及一个刑事诉讼案子,想请个诉讼代理人帮我处理相关事务,但不太清楚哪些人可以担任诉讼代理人。我想了解一下在刑事诉讼里,符合条件能当诉讼代理人的具体有哪些人,希望有懂法律的朋友能给我解答一下。

公公的债务儿子有义务偿还吗?

我老公的爸爸之前做生意欠了不少债,现在债主找上门来让我老公还钱。我不太懂法律,想知道在法律上,公公的债务我老公有没有义务偿还呢?要是公公去世了,又是什么情况呢?

聘用制法官助理能否开庭?

我是一名聘用制法官助理,在工作中有时会遇到一些庭审安排的情况。我不太清楚自己是否有资格开庭,怕万一违规操作。所以想了解一下,从法律规定来讲,聘用制法官助理到底可不可以开庭呢?

个人所得税房贷怎么申请退税?

我买了房,有房贷,听说可以申请个人所得税房贷退税,但我不知道具体流程是怎样的。我想了解申请退税要满足什么条件,需要准备哪些材料,具体该怎么操作,希望能得到详细解答。

工资没申报可以先发吗?

我公司到了发工资的时间,但还没进行工资申报,不知道能不能先把工资发给员工。如果先发了会不会违反法律规定呢?我不太清楚这方面的情况,想了解一下相关法律规定是怎样的。

驾驶机动车行经路段桥多少米内不得停车?

我开车的时候经常遇到路段桥,有时候着急办事想临时停下车,但是又怕违规。我想知道按照法律规定,驾驶机动车在经过路段桥的时候,多少米内是不允许停车的呢?

国家安全法明确规定维护国家安全应当怎样?

我想了解一下,国家安全法里对于维护国家安全到底有怎样明确的规定呢?我平时比较关注国家安全相关的内容,也想知道自己能在维护国家安全方面做些什么,所以很想弄清楚法律在这方面的具体要求。

领取失业金时医保怎么办理手续?

我失业了,符合领取失业金的条件,听说领取失业金期间医保有相关政策,但我不知道具体怎么办理医保手续,是要自己去办还是自动处理呢?办理时需要准备什么材料,走哪些流程?

哺乳期合同到期不续签是否有赔偿?

我正处于哺乳期,和公司签订的劳动合同马上到期了,公司说不打算跟我续签。我想知道这种情况下公司需不需要给我赔偿?我不太懂法律,希望能得到专业解答。

在交通事故中伤者有没有权要求转院?

我前段时间遭遇了交通事故,目前在一家医院治疗,但我觉得这家医院的医疗水平不太好,想转到另一家更专业的医院。我不太清楚在这种交通事故的情况下,我作为伤者有没有权利要求转院,所以想咨询一下。

起诉离婚人不到场会判离吗?

我打算起诉离婚,但是对方可能不愿意到场。我想知道这种情况下,法院会不会直接判离呢?我不太了解法律流程,担心对方不出场就离不了婚,想弄清楚具体的规定。

主播经纪合同和劳动协议区别大吗?

我是一名主播,现在有公司找我签约,给了我一份主播经纪合同,但我之前打工签的是劳动协议。我不太清楚这两种合同有啥不一样,想知道主播经纪合同和劳动协议区别大不大,这对我签约很重要。

房屋征收评估存在哪些风险,被征收人该如何应对?

我家房子最近要被征收了,听说房屋征收评估有不少风险。我特别担心评估结果会损害我的利益,想了解下在房屋征收评估过程中一般会存在哪些风险,作为被征收人,我又该采取什么办法来应对这些风险呢?

残疾赔偿金和死亡赔偿金是否属于精神抚慰金?

我遭遇了一起事故,可能涉及残疾赔偿金或者死亡赔偿金的赔偿问题。我不太清楚这两者和精神抚慰金之间的关系,想知道残疾赔偿金和死亡赔偿金是不是精神抚慰金,在赔偿的时候它们之间有什么区别,希望能得到专业解答。

婚后购买的个人商业保险是否属于共同财产?

我结婚后给自己买了份个人商业保险,每年都交保费。现在和伴侣感情出了问题,可能要面临财产分割。我就想知道,这份婚后买的个人商业保险算我们的共同财产吗?要是算的话该怎么处理呢?