question-icon 为什么现在银行都要查出入境记录?

我去银行办理业务时,工作人员要求我提供出入境记录。我不太理解,想知道银行这么做的原因是什么呢?这是有什么法律依据或者政策要求吗?我担心个人隐私问题,也想弄清楚这会不会对我办理业务有不利影响。
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answer-icon 共1位律师解答

银行要求查询客户的出入境记录,主要有以下几个方面的原因和法律依据。 从反洗钱和反恐融资的角度来看,《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构应当履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存以及客户身份识别等义务。出入境记录可以作为一种辅助信息,帮助银行更全面地了解客户的资金来源和去向,识别潜在的洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。如果客户频繁出入境,且资金交易存在异常,银行通过查询出入境记录,能够更准确地判断是否存在可疑交易,及时向反洗钱监测分析中心报告。 从防范跨境金融风险方面来说,在当前复杂的国际经济形势下,跨境资金流动存在一定的风险。银行查询出入境记录,有助于评估客户参与跨境经济活动的程度和风险状况。比如,客户有频繁出入境到金融监管较为宽松地区的情况,银行可能会进一步调查其资金是否存在违规流出流入等问题,以保障金融体系的稳定和安全。 此外,对于一些涉及外汇业务的客户,银行查询出入境记录也有助于了解客户外汇资金的合理需求。根据外汇管理的相关规定,个人结售汇等外汇业务有一定的额度和合规要求。银行通过掌握客户的出入境情况,可以判断客户的外汇交易是否符合实际需求,防止外汇违规行为的发生。 在个人隐私保护方面,银行有严格的保密制度。银行查询客户的出入境记录是在法律法规允许的范围内进行的,并且会对客户的信息严格保密,不会随意泄露客户的个人隐私。所以,客户无需过度担心个人信息泄露的问题。同时,银行查询出入境记录也是为了维护金融秩序和保障客户的资金安全,在合理合法的前提下,客户应积极配合银行的相关工作。

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