2024年,构成高利转贷罪具体需要满足哪些立案条件呢?

在一些金融交易活动中,有时会遇到涉及高利转贷的情况,不太清楚怎样的情形会被认定为高利转贷罪从而立案。想了解具体的违法所得数额界限,以及是否存在其他相关的判定因素等。
张凯执业律师
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高利转贷罪,简单来说,就是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷给他人的行为。关于2024年高利转贷罪的立案条件,主要有以下两个方面:


首先,从违法所得数额来看,当高利转贷的违法所得数额在十万元以上时,就达到了立案标准。比如说,某人套取银行贷款后高利转贷给他人,通过这种行为非法获利达到了十万元或者超过十万元,这种情况下就可能会被立案追诉。这是基于对该犯罪行为的经济危害性考量,当违法所得数额较大时,表明其行为对金融秩序造成了较为严重的破坏。


其次,即便违法所得数额没有达到十万元以上的标准,但如果存在两年内因高利转贷受过两次以上行政处罚,之后又进行高利转贷的情况,也应当予以立案追诉。例如,某人之前因高利转贷行为在两年内已经被行政处罚过两次,之后再次实施高利转贷行为,即使此次获利不足十万元,同样会被立案。


相关法律依据主要体现在我国刑法及相关司法解释中,这些规定旨在维护金融机构的信贷秩序,保障金融市场的稳定和安全。

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