question-icon 非法出借银行卡的行政处罚条款有哪些?

我之前把自己的银行卡借给了朋友,后来听说这可能是非法行为,会受到行政处罚。我特别担心,想知道非法出借银行卡到底有哪些行政处罚条款,心里好有个底,也能清楚自己可能面临什么样的后果。
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  • #银行卡出借
answer-icon 共1位律师解答

非法出借银行卡是一种违反金融管理秩序的行为,可能会面临一系列行政处罚。下面为你详细介绍相关情况。 首先,《中华人民共和国反电信网络诈骗法》对此有明确规定。该法第三十一条指出,任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等,不得提供实名核验帮助;不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。 对于非法出借银行卡的行政处罚,依据该法第四十四条,银行业金融机构、非银行支付机构违反本法规定,有下列情形之一的,由有关主管部门责令改正,情节较轻的,给予警告、通报批评,或者处五万元以上五十万元以下罚款;情节严重的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照。若个人非法出借银行卡,也会面临相应的处罚。如果出借行为被用于电信网络诈骗等违法犯罪活动,根据《中华人民共和国治安管理处罚法》第六十条的规定,可能会被处五日以上十日以下拘留,并处二百元以上五百元以下罚款。 此外,金融机构也会对非法出借银行卡的账户采取管控措施,比如限制非柜面交易、暂停账户使用等,这会严重影响个人的正常金融业务办理。所以,为了避免不必要的法律风险和麻烦,千万不要非法出借自己的银行卡。

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