question-icon 出租出借银行卡会受到什么行政处罚?

我之前把自己的银行卡出租给了别人,现在有点担心会有什么后果。我想了解一下,出租出借银行卡在法律上会受到什么样的行政处罚呢?心里一直没底,希望能得到专业解答。
展开 view-more
  • #银行卡出租
  • #行政处罚
answer-icon 共1位律师解答

出租出借银行卡是一种违反金融管理秩序的行为,会面临相应的行政处罚。首先,我们来了解一下这种行为可能涉及的相关法律规定。 根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》等相关规定,银行和支付机构会对出租、出借银行卡的单位和个人采取一定的措施。对于经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借银行卡的单位和个人及相关组织者,以及因出租、出借银行卡被银行和支付机构认定的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。通俗来讲,就是在这5年里,你不能通过网上银行、手机银行等非柜面渠道操作自己的银行账户,支付账户(比如微信支付、支付宝等)也不能正常使用,而且也没办法再新开户了。 另外,《中华人民共和国反洗钱法》也有相关规定,金融机构若发现客户出租、出借银行卡等可疑交易行为,应当及时向反洗钱监测分析中心报告。如果出租出借银行卡的行为涉及到协助他人进行洗钱等违法犯罪活动,那么除了上述的账户限制措施外,还可能会面临更严重的行政处罚,比如罚款等。相关部门可以根据情节轻重,对违法主体处以不同金额的罚款。 总之,出租出借银行卡看似是一件小事,但实际上会带来很多法律风险和行政处罚后果。为了保障自己的合法权益和金融秩序的稳定,大家一定不要出租、出借自己的银行卡。

avatar
法律公园专业律师
平台专业律师
去咨询
去咨询
suggest-qr
mobile-suggestion
qr why
mobile-cta-laywer cta-laywer
免费法律咨询 3423名律师在线 3分钟快速回复
立即联系立即拨打立即联系