question-icon 出租银行卡流水达到多少能够立案?

我之前把自己的银行卡出租给别人用了,现在有点担心会出事。我想知道出租银行卡流水达到多少金额,警方就会立案调查呢?我心里好有个底,看看自己的情况严不严重。
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answer-icon 共1位律师解答

出租银行卡可能涉嫌多种犯罪,较为常见的是帮助信息网络犯罪活动罪。下面来详细说说相关情况。 帮助信息网络犯罪活动罪是指明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的行为。这里出租银行卡属于提供支付结算帮助。 根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供帮助,具有下列情形之一的,应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”:(一)为三个以上对象提供帮助的;(二)支付结算金额二十万元以上的;(三)以投放广告等方式提供资金五万元以上的;(四)违法所得一万元以上的;(五)二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚,又帮助信息网络犯罪活动的;(六)被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的;(七)其他情节严重的情形。 也就是说,当出租银行卡涉及的支付结算金额达到二十万元以上,就可能达到帮助信息网络犯罪活动罪的立案标准。不过具体案件的立案,司法机关还会综合考虑全案的情况,比如行为人主观上是否明知他人利用银行卡实施犯罪等因素。除了帮助信息网络犯罪活动罪,出租银行卡还有可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪等其他犯罪,不同罪名立案标准和认定也不一样。所以,出租银行卡是存在很大法律风险的行为,大家一定要遵守法律法规,保护好自己的银行卡等个人信息。

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