question-icon 银行卡被止付且涉嫌诈骗该怎么办?

我银行卡突然被止付了,还被怀疑涉及诈骗,但我自认为没有进行过诈骗相关行为,心里特别着急又不知道该怎么处理。想了解下这种情况下具体要怎么做,以及怎么证明自己的清白。
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answer-icon 共1位律师解答

当银行卡被止付且涉嫌诈骗时,首先要保持冷静。银行卡止付是银行或相关执法机构为防止资金进一步风险而采取的限制交易措施,若涉嫌诈骗,意味着他们怀疑该卡可能涉及非法活动,如洗钱、欺诈等犯罪行为。 此时,应积极配合警方调查。警方可能会要求提供相关证据和信息,例如交易记录,这能帮助他们了解资金流向;身份证明则用于确认身份信息的真实性等。要如实提供这些信息,绝不能隐瞒或伪造证据,因为这可能会让情况变得更严重。 如果自身确实没有诈骗行为,要尽力提供能证明自己清白的证据。比如,银行卡一直由自己妥善保管,没有借给他人或参与过异常交易等相关说明。 从法律依据来看,根据《刑法》第一百五十一条和第一百五十二条规定,诈骗公私财物数额较大的,构成诈骗罪。一般个人诈骗公私财物2000元以上属于“数额较大”。所以,如果没有达到这个数额标准且无诈骗行为,要向警方清晰说明情况,协助调查。

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