因诈骗卡被冻结后还可以办银行卡吗?

我的卡因为涉及诈骗被冻结了,现在我日常需要用到银行卡进行一些收支操作,不知道这种情况下我还能不能去银行再办一张新的银行卡呢?心里很纠结,希望有人能给我讲讲相关法律规定。
张凯执业律师
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在探讨因诈骗卡被冻结后是否还可以办银行卡这个问题前,我们先了解一下相关的法律背景。根据中国人民银行发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,金融机构需要建立健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部控制制度。当客户的银行卡涉及诈骗等违法犯罪活动时,银行基于风险防控和合规要求,会采取冻结措施。



如果你的银行卡是因为涉及诈骗被冻结,银行会根据具体情况进行处理。如果情节较轻,比如你并非主动参与诈骗,只是银行卡被他人冒用或者不小心卷入了诈骗相关的资金流转等情况,在配合银行和相关司法机关完成调查,证明你与诈骗行为无关后,是有可能再办理新的银行卡的。



然而,如果有证据表明你主动参与了诈骗活动,根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,自2019年4月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。所以这种情况下,在规定的限制期内是不能办理新银行卡的。



另外,即便你不在上述限制范围内,银行在审核你的办卡申请时,也会综合评估你的信用状况、风险程度等因素。如果银行认为你存在较高的风险,也可能拒绝为你办理新卡。所以,因诈骗卡被冻结后能否办理新银行卡,要依据具体的情况和银行的审核结果来确定。

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