question-icon 犯过帮信罪的人是否还能到银行开户?

朋友之前犯过帮信罪,现在想在银行开户,不知道能不能开,具体有哪些限制也不清楚。想了解下犯过帮信罪对银行开户的影响,以及后续有没有可能正常开户。
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answer-icon 共1位律师解答

犯过帮信罪的人在银行开户会受到一定限制,具体情况需分不同情形来看: 首先,对于涉事银行而言,在五年内通常是不允许当事人开户办理信用卡等金融业务的。比如,若某人因帮信罪涉及某商业银行,那在这五年期间,他无法在该银行办理信用卡。这是因为相关规定旨在防范此类人员再次利用银行账户从事违法犯罪活动。依据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》第二条,如被经设区的市级及以上公安机关认定为出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者等,在涉事银行所有账户5年内不得办理非柜面业务,5年内不得在该行新开立账户。 其次,对于其他银行,需根据其各自的规章制度来判断。不过,一般来说,如果是涉及买卖银行卡或者对公账户等违法行为的,金融机构可能会严格限制其在未来五年内接触和使用银行账户的非柜台业务以及支付账户的全部功能,并且禁止为他们开设新的银行账户。也就是说,即使是其他银行,也可能出于风险防控等因素,拒绝为其开户。 若想重新获得银行开户资格,通常需要先接受法律制裁,完成刑期或者社区矫正等相关程序,之后向当地公安机关提出申请,请求解除犯罪记录带来的不良影响。当满足这些条件后,携带有效身份证件前往银行,按常规流程申请开户,但最终能否成功开户,还要看银行对个人征信情况以及法律风险的综合评估结果。 需要强调的是,帮信罪是一种较为严重的违法犯罪行为,会给个人带来多方面的负面影响,不仅是银行开户受限,还可能面临刑事惩戒、没收违法所得以及社会信用记录受损等后果。

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