犯过帮信罪的人到银行开户是否会受到限制?

我身边有人犯过帮信罪,现在想去银行开户,担心开不了。想了解具体在什么情况下会受限,受限期限是多久,以及之后有没有可能恢复开户资格等方面的内容。
张凯执业律师
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犯过帮信罪的人到银行开户可能会受到限制,具体情况需要根据相关规定和实际情形来判断。


首先,根据相关规定,如果在五年时间内被判定涉嫌参与了涉及银行的特定事务,那么将无法在相关银行办理卡片服务。对于其他银行机构,则需要依据各自的规章制度进行处理。


其次,对于那些参与买卖银行卡或者购买对公账户等违法行为的自然人,金融机构会采取严格措施。例如,会限制其在未来五年内接触和使用银行账户的非柜台业务以及支付账户的全部功能,并且禁止为他们开设新的银行账户。这意味着该人士将无法通过银行自助设备进行存款、取款操作,也不能采用刷卡方式进行各类消费活动,更不能将自己的银行账户与微信、支付宝等第三方支付平台进行关联,进而实现任何形式的支付结算。相关依据可见《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》第二条。


最后,按照监管要求,惩戒期满后,如在银行办理新开立账户业务,银行将严格审核申请。

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