question-icon 公司开基本户是否需要上门核实?

我打算给公司开个基本户,听人说银行可能会上门核实情况。我不太确定是不是所有银行都这样,也不清楚上门核实都核实些什么内容。如果要核实,我得提前做好准备。所以想问问,公司开基本户到底需不需要上门核实呀?
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answer-icon 共1位律师解答

公司开基本户是否需要上门核实,不能一概而论,不同银行的规定和操作流程存在差异。有些银行会进行上门核实,而有些银行则可能不会。 银行上门核实,本质上是为了有效防控风险,确保开户企业的真实性和合规性。简单来说,就是银行要确认和他们打交道的公司是真实存在且合法经营的。比如,防止有人利用虚假的公司信息开户,进行洗钱、诈骗等违法犯罪活动。 相关依据可参考《人民币银行结算账户管理办法》。该办法要求银行应认真审查存款人提交的开户资料的真实性、完整性和合规性。上门核实就是银行审查的一种方式,通过实地查看公司的办公场所、人员情况、经营状况等,来确认开户资料的真实性。 如果银行决定上门核实,一般会核实这些内容。首先是办公场所的真实性,银行工作人员会查看公司是否有实际的办公地点,这个地点是否和开户资料上填写的一致。其次是经营状况,他们会了解公司的业务范围、经营模式等,判断公司是否在正常经营。此外,还可能核实公司人员情况,比如员工数量、人员架构等。 所以,如果您要给公司开基本户,建议提前和开户银行沟通,了解他们是否有上门核实这一环节。要是有,您就要提前做好准备,确保办公场所符合要求、相关资料齐全,以保证开户流程顺利进行。

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