question-icon 高利贷转债处100万罚金是怎么界定的?

我身边有个案例,有人好像涉及高利贷转债被处以100万罚金,不太明白为什么会这么判。想知道具体在什么情况下会判定要处以100万罚金,判定标准是什么,有哪些相关法律依据。
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answer-icon 共1位律师解答

高利贷转债涉及的罪名一般是高利转贷罪。要界定高利贷转债处100万罚金的情况,需要明确相关法律规定及认定标准。 首先,从行为主体和行为性质来看,是个人或企业把从金融机构获取的贷款用于高利转贷,且是以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人。 其次,关于数额认定标准。以违法所得数额为准,个人非法获益超过20万元,单位非法获益超过100万元,就可能面临较为严重的刑事处罚,包括可能被处以100万罚款等。 法律依据方面,根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。其中,数额巨大的具体金额标准,可参照相关司法解释或司法实践进行认定。也就是说,100万罚金的判定是结合违法所得数额以及具体案件情况,在法律规定的量刑幅度内,由法院根据相关标准和裁量权来确定的。

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