高利转贷罪的违法所得该如何认定,法律是怎样规定的?

我最近在处理一些涉及借贷的事务,对高利转贷罪的违法所得认定不太清楚。想知道在实际情况中,到底怎么去判断哪些属于高利转贷罪的违法所得,法律上对于这方面是怎么规定的,希望能有详细的解释。
张凯执业律师
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高利转贷罪,简单来说,就是有人以转贷赚钱为目的,从金融机构套取贷款,然后高利息转借给别人,并且违法所得达到一定数量的行为。


关于高利转贷罪违法所得的认定,通常是借款人高利转贷所获得的利息,减去他应该支付给金融机构的贷款利息,这个差值就是违法所得。


在法律规定方面,《刑法》第一百七十五条明确指出:以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。


对于“违法所得数额较大”的标准,一般来说,个人高利转贷,违法所得数额在五万元以上的;单位高利转贷,违法所得数额在十万元以上的,会被追诉。另外,即使没有达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又进行高利转贷的,同样会被追诉。这体现了法律对于高利转贷这种破坏金融秩序行为的严厉打击,维护金融市场的正常秩序和公平。

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