套现涉嫌违规犯罪会如何判刑?

我对套现方面的法律不太懂,想了解下要是套现被认定涉嫌违规犯罪了,具体会怎么判刑呢?我就是想知道在不同情况下,像套现金额不同、情节严重程度不一样时,对应的刑罚是怎样的,心里有个底。
张凯执业律师
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套现涉嫌违规犯罪的判刑需要分情况来看。


首先,如果套现行为被认定为非法经营罪。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定,违反国家规定,有非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产 。比如使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,就会按非法经营罪定罪处罚。当非法套现对金融机构造成的经济损失达到10万元及以上时,应当追究刑事责任;造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为“情节特别严重”。


其次,如果套现行为符合信用卡诈骗罪情形。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。像使用伪造的信用卡套现、冒用他人信用卡套现等都在此列。其中恶意透支是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。


总之,套现涉嫌违规犯罪的判刑要综合考虑具体的犯罪情形、金额、造成的后果等多方面因素,由司法机关依据法律来判定。


相关概念:

非法经营罪:是指未经许可经营专营、专卖物品或其他限制买卖的物品,买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件,以及从事其他非法经营活动,扰乱市场秩序,情节严重的行为。

信用卡诈骗罪:是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大 的犯罪行为。

恶意透支:持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

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