question-icon 银行卡刷流水是否犯法?

我有个朋友找我借银行卡刷流水,说不会有什么问题。但我有点担心,不知道用自己银行卡帮别人刷流水这种行为在法律上是不是犯法的。我也不清楚刷流水具体是怎么回事,就怕万一涉及违法,给自己带来麻烦,所以想问问这种情况到底犯不犯法。
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  • #刷流水违法
answer-icon 共1位律师解答

银行卡刷流水是否犯法需要根据具体情况来判断。首先,我们来解释一下什么是银行卡刷流水。简单来说,银行卡刷流水就是让资金在银行卡里频繁进出,制造出一定的资金交易记录。 在一些正常的商业活动或者个人资金往来中,银行卡有一定的流水是很正常的,这并不违法。比如,商家日常的收款付款,个人的工资发放、消费支出等形成的流水,都是合理合法的资金流动。 然而,如果刷流水的行为涉及到违法犯罪活动,那就是犯法的。例如,帮别人刷流水用于洗钱。洗钱是指将犯罪所得及其收益通过各种手段合法化的行为。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有提供资金账户等行为之一的,构成洗钱罪。帮人刷流水提供银行卡,可能就会被认定为提供资金账户的行为。 再比如,刷流水用于电信网络诈骗等犯罪活动的资金流转。根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,构成帮助信息网络犯罪活动罪。用自己的银行卡帮犯罪分子刷流水进行支付结算,就可能触犯此罪。 所以,如果只是正常的资金往来形成的流水,不涉及违法犯罪活动,那是合法的。但如果刷流水是为了配合违法犯罪行为,那就是犯法的,可能会面临刑事处罚。大家一定要注意保护好自己的银行卡,不要随意借给他人用于不明用途的刷流水,避免给自己带来法律风险。

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