question-icon 个人使用pos机套现是否违法?

我有一台个人pos机,有时候资金周转不太方便,就想用pos机套点现应急。但又听说这可能是违法的,心里挺担心的。想具体了解下个人pos机套现到底在什么情况下违法,违法的话会有什么样的后果。
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answer-icon 共1位律师解答

个人使用POS机套现是违法的行为。 首先,解释一下什么是套现。套现是指持卡人不是通过正常合法手续(如在银行柜台或ATM机上取现)提取现金,而是通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取出来。比如,虚构交易,用POS机刷信用卡,然后实际并没有真实的商品或服务交易,却获得了现金。 这种行为违反了国家关于金融业务特许经营的法律规定,扰乱了正常的金融秩序。在我国,金融业务的经营需要经过相关部门的许可,而个人私自利用POS机套现,属于未经许可从事金融业务的行为。 根据《刑法》第二百二十五条规定,违反国家规定,有非法经营行为,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。对于通过POS机进行非法套现活动且情节较为严重的,就会面临刑事指控和非法经营罪的惩罚。 不过,如果套取现金额较小,银行往往会选择不进行法律诉讼,而是采用先暂时阻止资金流动,后将账户予以冻结,或者是降低用户信用卡额度等方式来加以约束。

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