question-icon 使用pos机套现是不是违法的?

我有个朋友最近因为资金周转问题,想用pos机套现,他不太清楚这样做会不会违法,以及违法的具体后果是什么。想知道在不同套现金额的情况下,法律上是怎么规定的。
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answer-icon 共1位律师解答

使用POS机进行套现活动在我国是违法的。 首先,要理解什么是POS机套现。它本质上是商家与消费者合谋,以虚假消费为由,通过虚构交易、虚开价格或现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金的行为。 对于小额套现行为,银行通常会采取如停止支付、冻结账户、降低信用卡额度等预防性措施来保障自身利益,一般不会追究其法律责任。但如果涉及金额庞大且给银行带来了巨大的金融损失,就可能涉及犯罪。 从法律条文来看,持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还,数额较大的,这种套现行为可视为虚构事实进行贷款诈骗,涉嫌信用卡诈骗罪。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条规定,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,可处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。 同时,这种行为还可能构成非法经营罪。商户若以谋利为目的,在原有的手续费率基础上增加费率,与个人合作进行套现,根据刑法第二百二十五条的规定,也会受到相应定罪处罚。

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