有人让我洗钱,我把他转的钱自己收了不发出去是否犯法?

今天有个人让我帮他个忙,感觉像是让我洗钱。他给我转了一笔钱,我没按他说的发出去,直接自己留下了。我有点担心这样做是不是违法了,想了解下在法律上这种情况是怎么规定的。
张凯执业律师
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这种情况是可能涉及违法犯罪的。


首先,我们来了解一下洗钱罪。洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,而提供资金账户,协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券,通过转账或者其他结算方式协助资金转移,协助将资金汇往境外,或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。如果对方转来的钱是上述犯罪所得及其收益,即便你没有按照对方要求把钱转出去,仅接收这笔钱的行为本身,若你明知资金来源不合法,就可能涉嫌洗钱罪的帮助行为。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条,犯洗钱罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。


其次,你把钱自己留下的行为,还可能构成侵占罪。侵占罪是指以非法占有为目的,将代为保管的他人财物、遗忘物或者埋藏物非法占为己有,数额较大,拒不交还的行为。虽然这里的钱可能本身来源非法,但从民法角度,如果你是基于某种约定(哪怕这种约定是违法的)接收了这笔钱,然后将其非法占为己有,也符合侵占罪的构成要件。根据《中华人民共和国刑法》第二百七十条规定,将代为保管的他人财物非法占为己有,数额较大,拒不退还的,处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处二年以上五年以下有期徒刑,并处罚金。


所以,在遇到这种情况时,建议你及时向公安机关报案,配合警方调查,避免自己陷入不必要的法律风险。

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