question-icon 用银行卡帮别人洗钱会构成什么罪?

最近碰到个事儿,有人想让我用银行卡帮忙转一笔钱,我怀疑这笔钱来路不正,可能涉及违法犯罪。我就想知道如果真用银行卡帮别人洗钱了,具体会构成啥罪,以及会受到怎样的处罚。
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answer-icon 共1位律师解答

用银行卡帮别人洗钱,有可能涉嫌触犯洗钱罪。 首先,来解释下什么是洗钱罪。洗钱罪是指在明知是源于毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪以及金融诈骗犯罪所得或者这些罪行所产生的收益的情况下,为了掩盖、隐瞒其真实来源和性质,通过提供银行账户等方式进行清洗的违法行为。也就是说,如果帮别人洗钱的这笔钱是来自上述这些特定犯罪的所得或者收益,并且你是明知的,那就可能构成洗钱罪。 其次,看看相关法律依据。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条的规定,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有提供资金账户等行为的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。 需要强调的是,洗钱行为具有严重的社会危害性,不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉,还对正常的经济秩序和社会稳定有极大的破坏作用。所以,一定要提高法律意识,切勿参与洗钱等违法犯罪活动。

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