question-icon 洗钱提供卡的人是犯罪吗?

我有个朋友好像把自己的卡提供给别人用于洗钱了,现在心里很忐忑,不知道这种行为到底会不会被认定为犯罪。想了解下相关法律在这方面具体是怎么规定的,以及可能面临的后果。
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answer-icon 共1位律师解答

洗钱提供卡的人是犯罪行为。 首先,洗钱是一种严重的违法犯罪活动。通俗来讲,洗钱就是把通过非法途径得到的钱,比如贩毒、走私等犯罪得来的钱,通过各种方式让这些钱看起来像是合法获得的。例如,将非法所得通过一些看似正常的商业交易、金融操作等手段进行转移、隐藏或变更其来源,以掩盖其非法性。 其次,根据《中华人民共和国刑法》第191条规定,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,提供资金账户等行为的,构成洗钱罪。提供卡的行为就属于提供资金账户,这种行为会被认定为洗钱罪的共犯,需要承担相应的法律责任。 最后,一旦构成洗钱罪,通常会面临刑事处罚。一般处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;如果情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。

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