question-icon 介绍银行卡后被要求洗钱该怎么办?

我把银行卡借给别人后,才发现对方在用我的卡洗钱,我很担心自己会担责。我不清楚这种情况下要怎么处理,到底要不要承担法律责任,想知道具体的应对方法和相关法律规定。
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answer-icon 共1位律师解答

当遇到介绍银行卡后被要求洗钱这种情况,需要分不同情形来应对: 如果在将银行卡交给他人时,确实不知道对方会用该卡进行洗钱等违法犯罪活动,且在发现后能及时采取措施,比如向公安机关报案,并积极配合调查,提供相关线索和证据,那么通常不需要承担法律责任。因为在这种情况下,主观上没有参与违法犯罪的故意。 但如果司法部门经过调查后,认定在主观上明知对方的行为涉嫌违法甚至犯罪,或者为其提供了实质性的协助和支持,那么就会面临相应的法律责任追究。例如,按照《刑法》第一百九十一条规定,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有提供资金账户等行为的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。 具体来说,如果发现银行卡被用于洗钱,首先要做的是立即向公安机关报案,同时保留好银行卡的流水信息以及转账记录等相关证据。还可以到银行去冻结自己的银行卡,防止损失进一步扩大。并且要积极配合警方的调查,如实陈述相关情况,以便警方查明事实,洗清自己的嫌疑。

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