给卡人洗钱该怎么办?
最近遇到一件让人很困扰的事儿。有人想让我把卡给他,好像是要拿去洗钱,我心里特别没底。我不清楚这种行为具体会带来哪些严重后果,也不知道要是真给了卡会面临怎样的法律制裁,更不知道如果发现卡被用于洗钱了该怎么补救。真的很希望能了解清楚这方面的事儿。
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给卡人洗钱这种行为的处理方式以及可能面临的后果,需要分不同情况来看: **一、明知对方洗钱仍提供卡的情况** 如果行为人明明知道他人涉嫌参与洗钱活动,还把自己的银行账户提供给对方来实施洗钱行为,那么这种行为就构成了洗钱罪的共犯。所谓洗钱罪,简单来说,就是知道是像毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、走私犯罪等违法所得以及这些违法所得产生的收益,还通过各种手段去掩盖、隐瞒它们的真实性质和来源。例如,提供资金账户、帮忙把财产变成现金或者金融票据、通过转账结算协助资金转移、协助把资金汇到境外等行为。 根据《刑法》第一百九十一条规定,利用银行账户进行洗钱活动的,会被认定为洗钱罪,要面临五年以下有期徒刑或者拘役的刑事处罚,同时还要承担洗钱金额百分之五至百分之二十以下的罚金;要是情节比较严重的,可能会被判处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱金额百分之五至百分之二十以下的罚金。 **二、不知情卡被用于洗钱的情况** 如果当事人在不知情的情况下,银行卡被他人冒用实施了洗钱行为,首先应该立即报警。因为银行卡被用于洗钱时,往往会莫名其妙地出现大额不明转账,所以要保留好银行卡的流水信息以及转账记录。然后要尽快到银行去冻结自己的银行卡,防止损失进一步扩大,随后到派出所进行报案,配合警方的调查。 总之,在面对涉及银行卡和洗钱相关的事情时,一定要保持警惕,了解相关法律规定,避免陷入不必要的法律风险。

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