参与洗钱会怎么定罪?

我身边有人好像参与了洗钱活动,不太清楚具体情况,但心里很担心。想知道参与洗钱在法律上具体是怎么认定的,不同情况又会受到怎样的处罚,有没有什么特殊情形之类的。
张凯执业律师
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洗钱是一种将犯罪所得或收益通过各种手段掩饰、隐瞒、转化,使其在形式上合法化的行为。在我国,参与洗钱活动可能会被认定为洗钱罪。具体的定罪和量刑需要根据具体的案件情况和法律规定来确定。


根据《刑法》第一百九十一条规定,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:


1. 提供资金账户的。比如,为犯罪分子提供自己的银行账户,用于存放、转移犯罪所得资金。

2. 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的。例如,帮助犯罪分子将非法获取的房产等财产变卖后换成现金,或者购买金融票据、有价证券等。

3. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移的。包括通过网上银行、第三方支付平台等方式,协助犯罪分子将资金从一个账户转移到另一个账户,以掩盖资金的来源和去向。

4. 协助将资金汇往境外的。比如,利用自己的海外账户或者其他渠道,帮助犯罪分子将资金转移到国外,逃避国内的监管和追查。

5. 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。这是一个兜底条款,涵盖了其他各种可能的洗钱手段。


如果是单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。


一般来说,“情节严重”的认定会考虑洗钱的金额、次数、造成的社会影响等多种因素。例如,洗钱金额巨大、多次实施洗钱行为、对金融秩序造成严重破坏等,都可能被认定为情节严重。

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