question-icon 办理离岸账户需要什么条件?

我打算开展一些境外业务,听说需要办理离岸账户,但不清楚具体要满足什么条件。想了解一下在国内办理离岸账户的话,对申请人、企业等方面有哪些要求,以及需要准备什么材料。
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  • #离岸账户
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离岸账户是指在境外银行开立的账户,客户可以从离岸账户上自由调拨资金,而不受本国的外汇管制。在我国,不同银行对于离岸账户办理条件可能略有差异,但一般来说,主要分为以下几种情况。 对于个人办理离岸账户,通常要求个人有真实的境外投资、贸易等合理需求。比如你有在境外投资股票、基金等金融产品的打算,或者有与境外企业进行贸易往来的业务。依据相关外汇管理规定,个人办理时需要向银行提供有效的身份证件,像居民身份证等。同时,要提供能够证明其资金来源合法以及使用用途合理的相关材料,例如投资协议、贸易合同等。 企业办理离岸账户,首先企业需要是在境外(含港澳台地区)合法注册成立的。这是因为离岸账户主要是为境外企业服务,方便其资金的管理和运作。企业要提供商业登记证、注册证书等证明其合法注册身份的文件。另外,企业还需向银行说明开户的用途、资金来源和使用计划等信息。银行会根据企业的经营状况、信用情况等进行综合评估。根据《境内机构境外直接投资外汇管理规定》等相关规定,银行在为企业办理离岸账户时,有义务对企业的合规性进行审查。

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