question-icon 在什么样的情况下会被公安冻结银行卡?

我银行卡突然被公安冻结了,完全不知道怎么回事,心里很着急。我平时就是正常用卡,怎么就被冻结了呢?想了解下具体哪些情况会导致银行卡被公安冻结,以及有没有什么解决办法。
展开 view-more
  • #公安冻结
  • #银行卡冻结
  • #刑事犯罪
  • #网络赌博
  • #虚拟货币交易
answer-icon 共1位律师解答

以下是一些可能导致银行卡被公安冻结的情况及相关法律依据: **一、本人或近亲属参与刑事犯罪活动且银行卡账户涉嫌系赃款** 公安机关在侦查刑事犯罪案件时,若涉及赃款赃物,会查封、扣押、冻结相关涉案财产。犯罪嫌疑人名下包括银行卡在内的全部财产,会部分或者全部被查封、扣押、冻结,以查明案件事实及便于刑罚执行。其近亲属名下财产,公安机关也可能视情况进行冻结,防止犯罪嫌疑人转移财产。法律依据是《刑事诉讼法》第一百四十四条,人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要,可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。 **二、参与过虚拟货币/区块链交易并进行投资行为** 由于很多犯罪团伙利用虚拟货币交易洗钱,且相关法律规定模糊,各地公安机关对该交易性质理解存在差异,导致认定严格。若一方存在非正常交易、平台外交易或帮助洗钱行为,容易被认定存在刑事风险。经常性从事虚拟货币或区块交易的,交易银行卡账户容易收到违法犯罪团队转入的涉案款项,进而被冻结。 **三、银行卡账户与网络赌博平台有资金进出往来或购买违法网络彩票** 违法的赌博网站、彩票网站或手机APP的服务器常设立在国外,导致大量网赌资金外流,造成不良社会影响。公安部牵头查处各地网络赌博平台,会冻结参与网赌人员的银行卡并进行处罚。同时,网络赌博平台的洗钱团伙账户可能用于其他违法犯罪活动洗钱,导致参与网赌的银行卡账户被冻结。相关法律有《治安管理处罚法》第七十条,参与赌博赌资较大的,处五日以下拘留或者五百元以下罚款;情节严重的,处十日以上十五日以下拘留,并处五百元以上三千元以下罚款。《刑法》第三百零三第二款规定,开设赌场罪,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处罚金;情节严重的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。 **四、从事外贸交易,银行卡账户收取外贸款项** 从事外贸交易时,国外客户因外汇管控限制用人民币付款,若委托付款人员是国外非法洗钱团伙,汇款账号参与违法犯罪活动,卖家可能收到问题涉案或违法款项,导致银行卡被冻结。 **五、其他情况** 例如通过非官方途径进行外汇兑换操作、收到陌生第三方汇款、因汇款人银行卡被冻结受到牵连、参与传销资金盘等各类资金流动事件等,银行卡也可能被冻结。 若银行卡被冻结,应先与发卡行联系明确冻结缘由,再联络相关法院或者执法机构,配合处理,可能需要出示身份证件、银行卡片以及交易记录等证明文件。若认为是误判冻结,可向相关部门申诉。《刑事诉讼法》第一百四十五条规定,对查封、扣押的财物等,经查明确实与案件无关的,应当在三日以内解除查封、扣押、冻结,予以退还。

avatar
法律公园专业律师
平台专业律师
去咨询
去咨询
suggest-qr
mobile-suggestion
qr why
mobile-cta-laywer cta-laywer
免费法律咨询 3423名律师在线 3分钟快速回复
立即联系立即拨打立即联系