银行给了一张表让去反诈中心是怎么回事?

今天去银行办业务,银行工作人员给了我一张表,让我去反诈中心。我一头雾水,完全不知道为啥。我平时就是正常使用银行卡,没做过什么可疑的事。我想知道银行这么做的依据是什么,我去了反诈中心会怎样,我该怎么应对这件事呢?
张凯执业律师
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银行要求客户去反诈中心通常与防范电信网络诈骗相关。近年来,电信网络诈骗频发,为了保护金融安全和客户的资金安全,银行会根据相关规定和风险监测机制,对一些可能存在异常的账户进行筛查。


《中华人民共和国反电信网络诈骗法》明确规定,金融机构应当履行反电信网络诈骗义务,建立健全反电信网络诈骗内部控制制度和监测机制。如果银行发现客户的账户交易存在异常,比如短期内有大量资金进出、频繁与涉诈账户进行交易等情况,就可能会启动风险防控措施,要求客户前往反诈中心进行核实。


当银行给您一张表并让您去反诈中心时,这其实是银行按照规定对您账户情况进行进一步确认的一个流程。去了反诈中心后,工作人员可能会向您了解账户的使用情况、资金来源等信息,目的是排除您的账户存在涉诈风险的可能性。


您不用过于担心和紧张,只要您的账户是正常使用的,如实向反诈中心工作人员说明情况就可以。同时,您也可以要求银行告知让您去反诈中心的具体原因,以便更好地配合调查。如果您觉得自己受到了不合理的对待,也可以通过合法途径维护自己的权益。

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