涉嫌帮信罪时,相关部门会调查银行流水吗?

我一个朋友好像涉嫌帮信罪了,现在特别担心自己的银行流水会被调查。不太清楚这种情况下,相关部门会不会真的去查银行流水,如果查的话是查部分还是所有的。想了解下具体是怎么规定的。
张凯执业律师
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涉嫌帮信罪时,相关部门通常会调查银行流水。


首先,帮信罪主要涉及为信息网络犯罪提供帮助的行为,比如提供支付结算等帮助。而银行流水能够清晰地反映资金的流动情况,对于确定犯罪规模以及实际获利等情况至关重要。比如,通过银行流水可以看出是否存在异常的资金往来,是否有与犯罪相关的资金交易等。


其次,法律依据方面,根据《刑法》第二百八十七条之二规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。在司法实践中,为了准确认定犯罪情节,调查银行流水是常见且必要的侦查手段。


再者,在认定帮信罪时,支付结算金额等是重要的考量因素。一般情况下以“支付结算金额二十万元以上”为入罪标准(结算金额按照受害人的报案金额进行认定,且需上游犯罪查证属实达到犯罪程度);出租、出售的信用卡被用于实施电信网络诈骗犯罪,达到3000元电信网络诈骗构罪标准的同时,卡内流水金额超过30万元,也构成帮信罪。所以,银行流水对于判断是否构成帮信罪以及罪行的严重程度有着关键作用。


最后,通常情况下,犯罪嫌疑人涉嫌帮信罪,相关部门会查所有银行卡流水。即使银行卡已注销,其流水记录依然存在,这也是量刑的依据之一。

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