question-icon 假如我被骗了,能否通过银行卡号找到对方的身份?

我前两天遭遇了诈骗,钱通过银行卡转出去了。我想知道在这种情况下,能不能凭借银行卡号找到诈骗者的身份呢?我现在特别着急,就怕钱追不回来,也不知道该怎么办才好。
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  • #诈骗查询
answer-icon 共1位律师解答

当您遭遇诈骗并希望通过银行卡号找到对方身份时,这涉及到多个方面的情况和法律规定。 首先,从理论上来说,银行等金融机构是掌握开户人信息的。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,金融机构在客户开户时,应当按照规定建立客户身份识别制度,了解客户及其交易目的和交易性质,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。所以,银行是有能力通过银行卡号追溯到开户人的身份信息的。 然而,在实际操作中,您个人是无法直接通过银行卡号获取对方身份信息的。这是因为银行等金融机构有保护客户隐私和信息安全的义务。依据《中华人民共和国商业银行法》第二十九条规定,商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划,但法律另有规定的除外。所以,银行不会随意向您提供对方的身份信息。 如果您遭遇了诈骗,正确的做法是及时向公安机关报案。公安机关在立案后,凭借合法的手续和程序,可以要求银行等金融机构协助查询相关银行卡的开户信息等。根据《公安机关办理刑事案件程序规定》,公安机关在侦查过程中,有权向有关单位和个人收集、调取证据。有关单位和个人应当如实提供证据。这样,公安机关就可以通过合法途径获取银行卡对应的开户人身份信息,进而开展侦查工作,以追回您被骗的钱财并追究诈骗者的法律责任。

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