question-icon 两卡人员厂里帮忙开证明可以开银行卡吗?

我是两卡人员,现在想重新办张银行卡,工厂愿意帮我开证明,不知道凭借这个证明能不能成功开办银行卡,想了解下相关法律规定和银行的处理方式。
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  • #两卡人员办卡
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“两卡人员”指的是非法出租、出售、出借电话卡、银行卡的人员。对于两卡人员能否凭借厂里开具的证明办理银行卡,需要从多方面来看。 首先,根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》等相关规定,银行对于两卡人员办卡有严格的管控措施。被认定为两卡人员后,会被实施惩戒,其中就包括限制新开户。一般情况下,自被认定为两卡人员起5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。 其次,厂里开具的证明,通常是用于证明该人员在厂里的工作情况等信息。但银行在审核办卡申请时,主要依据的是相关的法律法规和监管要求。即便有厂里的证明,也不能直接改变两卡人员被限制开户的处境。因为银行的管控措施是为了防范电信网络诈骗等违法犯罪行为,维护金融秩序。 不过,如果两卡人员有合理的办卡需求,比如用于发放工资等必要用途,可以向银行进行说明。银行会综合评估其情况,包括违法情节的轻重、是否已经整改等。若银行经过评估后认为其符合开户条件,可能会允许其开户,但这并不意味着厂里的证明就一定能让两卡人员成功办卡。银行会依据自身的风险评估和相关规定来做出最终决定。

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