涉案账户为何办理不了新的卡?
我的账户因为涉及一起案件被处理了,之后去银行办新卡,却被告知办不了。我就想弄明白,为啥涉案账户就不能办新卡了呢?是有啥法律规定吗?我这种情况之后还能不能办卡呀?
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在解释涉案账户为何办理不了新卡之前,我们先明确一下涉案账户的概念。涉案账户指的是与违法犯罪活动存在关联的银行账户,比如被用于洗钱、诈骗、非法集资等违法犯罪行为资金的流转。 银行等金融机构对于客户账户的管理是依据相关法律法规进行的。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等规定,金融机构有义务对客户身份进行识别,对客户账户进行风险评估和监控。当一个账户被认定为涉案账户时,就意味着该账户存在较高的风险。金融机构为了防范自身风险,避免被卷入更多的违法犯罪活动,会采取一系列管控措施,限制涉案账户本人再办理新卡就是其中之一。 此外,从监管层面来看,中国人民银行等监管部门也要求金融机构加强对账户的管理。如果金融机构为涉案人员随意办理新卡,可能会被监管部门认定为管理不善,从而面临处罚。所以,银行等金融机构为了合规经营,会严格限制涉案账户人员办理新卡。 不过,也不是永远都不能办理新卡。如果涉案情况已经处理完毕,相关司法机关或监管部门解除了对当事人的限制措施,并且当事人向银行证明自己已经不存在风险,银行经过评估后,可能会同意为其办理新卡。

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