question-icon 给别人汇款需要身份证吗?

我打算给朋友汇一笔钱,不知道去银行办理汇款业务时,是不是必须要带上身份证。我有点担心没带身份证办不了,想了解一下相关规定,避免白跑一趟。
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  • #汇款规定
answer-icon 共1位律师解答

在给别人汇款时,是否需要身份证要分情况来看。 从法律层面来讲,依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,当个人办理单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的现金汇款业务时,金融机构要对客户身份进行识别,这时候就需要出示身份证。也就是说,如果是进行这样额度以上的现金汇款,那身份证是必不可少的。因为金融机构需要通过核实身份证,确认汇款人的身份信息,防止不法分子利用汇款渠道进行洗钱、诈骗等违法犯罪活动。 要是通过转账汇款,且是使用自己已经在银行实名登记过的账户进行操作,转账额度在银行规定的正常范围内,通常不需要额外出示身份证。因为银行系统中已经留存了你的身份信息。不过,如果转账金额较大或者银行对该笔交易存在疑问,出于对客户资金安全以及合规要求的考虑,银行可能还是会要求你出示身份证进行进一步核实。 所以,为了确保汇款业务能够顺利办理,建议在汇款时携带好身份证,以免耽误时间。

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