question-icon 被异地公安冻结的卡是几级涉案卡?

我的银行卡被异地公安冻结了,听说涉案卡有不同级别。我不太清楚这方面的情况,也很担心自己的卡属于严重的涉案级别。想了解一下,被异地公安冻结的卡一般是几级涉案卡,划分标准是什么呢?
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answer-icon 共1位律师解答

首先,“涉案卡分级”是一种为了打击治理电信网络新型违法犯罪,对出租、出售、出借、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者,以及假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,实施的惩戒措施中对涉案账户进行分类管理的概念。 目前,根据相关规定,通常将涉案账户分为一级卡、二级卡、三级卡。一级卡往往是情节较为严重的涉案情况,比如直接参与到犯罪核心环节,像诈骗团伙用来接收、转移诈骗资金的主要账户等。这些账户与犯罪行为紧密相连,对犯罪活动的开展起到关键作用。 二级卡的涉案程度相对一级卡较轻一些,可能是在犯罪活动中起到一定辅助作用的账户,例如偶尔用于流转部分犯罪资金,但并非主要的资金流转渠道。 三级卡的涉案情节相对更轻微,可能只是与犯罪活动有间接关联,比如被犯罪分子利用来进行一些小额资金的过渡等。 然而,银行卡被异地公安冻结,并不一定就意味着这张卡属于涉案卡分级中的某一级。公安冻结银行卡可能有多种原因,可能是该银行卡的交易流水与正在侦查的某起案件存在关联,比如卡主与犯罪嫌疑人有过资金往来等,但卡主本身可能并不知情或者没有参与违法犯罪活动。 根据《公安机关办理刑事案件程序规定》,公安机关根据侦查犯罪的需要,可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金,债券、股票、基金份额和其他证券,以及股权、保单权益和其他投资权益等财产,并可以要求有关单位和个人配合。所以,要确定被冻结的卡是否属于涉案卡以及属于几级涉案卡,需要由公安机关根据具体的侦查情况来判断。卡主可以主动联系异地公安机关,了解冻结原因和具体情况。

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