question-icon 诈骗大案中银行会怎么判?

我涉及到一起诈骗大案,在这个案件里银行似乎也存在一定责任。我想知道在法律层面,对于这种诈骗大案,银行会面临怎样的判决,是承担民事赔偿,还是会有刑事处罚,具体的判定标准是什么样的呢?
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answer-icon 共1位律师解答

在诈骗大案中,银行的判决情况需要依据具体情形来确定,下面从民事和刑事两个方面为你详细说明。 从民事角度来看,如果银行在诈骗案件中有过错,就需要承担相应的民事赔偿责任。比如,银行工作人员没有按照规定严格审查客户身份信息,导致诈骗分子利用虚假身份开户并实施诈骗,那么银行就可能因为存在过错而要对受害者的损失进行赔偿。依据《中华人民共和国民法典》第一千一百六十五条规定,行为人因过错侵害他人民事权益造成损害的,应当承担侵权责任。在这种情况下,受害者可以通过民事诉讼要求银行赔偿自己的损失。 从刑事角度来说,如果银行工作人员与诈骗分子勾结,参与诈骗行为,那么这些工作人员会构成诈骗罪,要承担相应的刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定,诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。如果银行本身存在单位犯罪行为,比如银行决策层为了谋取不正当利益,以单位名义实施诈骗,那么银行作为单位也可能会被追究刑事责任。对于单位犯罪,一般会对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。

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