question-icon 诈骗人员涉案银行卡该如何处理?

我不小心收到了一笔可能来自诈骗人员涉案银行卡的转账,现在心里很慌。我不清楚这种情况下我该怎么做,是要主动联系银行吗?还是要报警?我担心不处理会给自己带来麻烦,也不知道后续会有什么法律后果,希望能了解一下相关的法律规定和处理办法。
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  • #涉案银行卡
answer-icon 共1位律师解答

在涉及诈骗人员涉案银行卡的问题上,首先要明确相关的法律概念。涉案银行卡就是与违法犯罪行为,尤其是诈骗行为相关联的银行卡。当诈骗分子利用这些银行卡进行资金的转移、存储等操作时,这些银行卡就成为了案件的重要证据。 依据《中华人民共和国刑法》第六十四条规定,犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。 对于普通民众而言,如果发现自己与诈骗人员涉案银行卡有资金往来,比如收到了来自该银行卡的转账。首先不要惊慌,要及时与银行取得联系,向银行说明情况,银行会根据具体情况采取相应的措施,比如冻结相关账户,防止资金进一步损失。同时,要尽快向公安机关报案,配合警方的调查工作。警方在侦查过程中,会对涉案银行卡内的资金流向进行详细调查,以确定哪些是违法所得,哪些是合法财产。 如果确实是无辜收到了来自涉案银行卡的转账,在配合警方调查清楚后,合法的资金会得到妥善处理。但如果故意隐瞒、掩饰、转移与涉案银行卡相关的资金,就可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。根据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定,明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。所以,一旦发现与诈骗人员涉案银行卡有关联,一定要积极配合相关部门的工作,避免给自己带来不必要的法律风险。

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