question-icon 网赌卡被冻结去银行该怎么说?

我参与了网赌,结果银行卡被冻结了。我打算去银行问问情况,可又担心说错话给自己惹麻烦。我想知道去银行的时候该怎么和工作人员解释这件事,怎么说才能比较合适,又能了解到解冻的办法呢?
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answer-icon 共1位律师解答

当你的银行卡因网赌被冻结后去银行,首先要明白银行卡冻结分为银行自身冻结和司法冻结两种情况。银行自身冻结通常是由于银行监测到账户存在异常交易,基于风险防控而采取的措施;司法冻结则是司法机关因案件办理需要,依据法定程序对银行卡进行的冻结。 如果是银行自身冻结,你去银行时应坦诚说明参与了网络赌博这一事实。因为如实陈述有助于银行准确判断账户风险状况。依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,银行有义务对客户的交易进行监测和风险评估。你可以表达自己对参与网赌行为的后悔和认识到错误的态度,并询问银行解冻的具体条件和流程。一般来说,银行会要求你提供相关证明材料,以证明账户后续不会再涉及类似风险交易。 要是司法冻结,银行工作人员通常只能告知你是司法机关要求冻结的,具体情况他们并不清楚。此时你要向银行了解是哪个司法机关进行的冻结,以及联系方式。依据《公安机关办理刑事案件程序规定》,公安机关在侦查过程中有权对与案件有关的财产进行查封、冻结。你可以向司法机关咨询冻结原因和期限,积极配合调查,待案件处理完毕,符合解冻条件时,司法机关会依法解冻你的银行卡。

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