question-icon 小额网赌银行卡被冻结去银行会有什么后果?

之前参与了小额网赌,结果银行卡被冻结了。现在想去银行处理,又有点担心不知道会面临什么情况。想问问去银行后,银行那边会有什么动作,会不会有什么不好的后果,该怎么应对呢?
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answer-icon 共1位律师解答

如果小额网赌导致银行卡被冻结后去银行,可能会出现以下几种情况。 首先,银行会告知你银行卡被冻结这一事实。银行有义务协助司法机关进行相关的冻结操作。根据《中国人民银行法》规定,协助冻结是指金融机构依据我国法律的规定以及有权利机关所提出的冻结要求,在特定期间内禁止单位或个人提取他们存款账户中的所有或部分存款的行为。所以银行是按照规定办事。 其次,银行可能会要求你提供一些信息,比如了解你的账户资金来源、是否知晓被冻结原因等。这是银行在确认账户情况,你应当如实说明情况。因为网上赌博是违法行为,银行卡因此被冻结可能是银行或司法机关为防止非法资金流动而采取的措施。若隐瞒或提供虚假信息,可能面临更严重的法律后果。 再者,银行可能会告知你冻结的相关方,即冻结是由哪个司法机关实施的。因为网络赌博案件通常会由警方追踪赌博网站,进而追查到参与赌博的人员及其银行账户,所以可能涉及异地或外地警方介入。 一般而言,如果参与赌博的行为并不构成犯罪,那么将依据《治安管理处罚法》进行行政处罚。对于那些虽然未达到犯罪程度,但却违反了行政法律规范的行为,将面临五日以下拘留或者五百元以下罚款的处罚;若情节较为严重,则可能被处以十日以上十五日以下拘留,同时还须缴纳五百元以上三千元以下的罚款。 如果确认你的账户与赌博犯罪活动无关,在案件处理完毕后,银行会根据司法机关的通知进行解冻操作。若涉及犯罪,比如赌资等会依法处理。 相关概念: 协助查询:指金融机构应依照相关的法律或行政法律规范以及有权机关提出的查询要求,向这些机关提供单位或者个人存款的具体金额、货币种类及其其他存款信息的行为。 协助扣划:指金融机构应当遵循法律的规定以及有权机关提出的扣划要求,将单位或个人存款账户中的所有或部分存款资金划拨至指定账户之上的行为。

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