炒数字货币违法吗,需要承担什么法律责任?

我最近接触到了数字货币投资,周围也有人在炒。但我不太清楚这合不合法,如果违法的话会承担怎样的法律责任。我很担心自己在不知情的情况下触犯法律,所以想了解一下相关情况。
张凯执业律师
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首先,炒数字货币在中国存在较大的法律风险,虽然目前并没有明确的法律条文直接规定炒数字货币本身属于违法行为,但相关规定对其进行了严格限制。


数字货币通常指的是一种基于数字技术的虚拟货币,它不像法定货币那样由国家信用背书。2017年9月4日,中国人民银行等七部委发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》,明确指出代币发行融资(ICO)本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。这就意味着,涉及数字货币的发行融资是被法律禁止的。


如果仅仅是个人买卖数字货币,虽然不一定直接认定为违法,但由于其交易缺乏监管,容易引发一系列风险和问题。一方面,数字货币交易市场存在高度的不确定性和投机性,投资者可能会遭受巨大的经济损失。另一方面,数字货币交易可能会被不法分子利用,用于洗钱、非法集资等违法犯罪活动。


如果参与炒数字货币的行为涉及到违法犯罪活动,就需要承担相应的法律责任。例如,如果利用数字货币进行非法集资,根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。


如果涉及洗钱,根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。


总之,炒数字货币存在诸多法律风险和不确定性,建议大家谨慎对待,遵守法律法规,避免陷入法律纠纷。

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