虚拟币交易是否构成犯罪?

我之前参与过一些虚拟币交易,现在有点担心这种行为会不会构成犯罪。不太清楚法律对于虚拟币交易的具体规定,也不知道哪些情况下算违法犯罪,所以想问问虚拟币交易到底会不会构成犯罪,能详细说说具体情况就好了。
张凯执业律师
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虚拟币交易是否构成犯罪,需要根据具体的情形来判断。


首先,我们要明白什么是虚拟货币。虚拟货币是一种数字化的货币形式,它不由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,不是真正意义上的货币。在我国,相关法规对虚拟货币交易有明确的态度。2021年,中国人民银行等十部门发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》,明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。这里所说的相关业务活动,包括为虚拟货币交易提供中介服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等。也就是说,从事这些业务,从行政层面就被认定为非法行为。


从刑事层面来看,如果虚拟币交易涉及到以下几种常见的犯罪行为,就会构成犯罪。一是非法经营罪。如果在没有取得相关金融业务许可的情况下,擅自开展虚拟货币的兑换、买卖等经营活动,扰乱市场秩序,情节严重的,就可能构成非法经营罪。《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定了非法经营罪的情形,违反国家规定,有非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。


二是诈骗罪。一些不法分子会利用虚拟货币进行诈骗活动,他们通常会编造虚假的项目,以高额回报为诱饵,吸引投资者投入资金,然后卷款跑路。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定,诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。


三是洗钱罪。如果通过虚拟货币交易来掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,就可能构成洗钱罪。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条对洗钱罪有明确的规定和量刑标准。


不过,如果只是单纯的个人之间不以营利为目的的虚拟货币赠与、交换等行为,一般不构成犯罪,但这种行为也存在一定的法律风险,因为虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融秩序,滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动。所以,在面对虚拟货币交易时,一定要保持谨慎,了解相关的法律法规,避免陷入法律风险。

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