question-icon 黑钱打到自己卡上会犯法吗?

最近遇到个事儿,有人转了一笔钱到我卡上,后来才怀疑可能是黑钱。我有点担心,不知道这种情况会不会触犯法律,想了解下在什么情况下会被认定为违法,以及相应的后果是啥。
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answer-icon 共1位律师解答

黑钱打到卡上是否犯法,需要分情况来看。 如果明知这笔钱是黑钱,也就是知道这笔钱的来源是非法的,比如是通过贪污受贿、毒品交易、走私等犯罪活动所得,还为对方提供自己的银行卡账户,或者在知晓情况后取出相关款项自行使用,又或者帮忙进行转账等操作,那么这种行为可能构成洗钱犯罪或者掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。根据我国《刑法》相关规定,犯洗钱罪的,可面临五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。而掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,一般处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。 但如果本人确实不知情,在发现卡上有不明来源的款项且怀疑是黑钱时,应及时向公安机关报案,配合调查,这样一般不会被认定为违法犯罪,还能保障自身的合法权益。

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