question-icon 给公司开一般户有风险吗?

我准备帮公司去开一般户,但又有点担心。不知道开这个一般户会不会有什么风险呢?要是有风险,具体会体现在哪些方面呀?我挺想弄清楚这些问题的,不然心里不踏实。
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  • #一般户风险
answer-icon 共1位律师解答

给公司开一般户通常是公司正常的经营行为,但也可能存在一定风险。一般户是企业在基本存款账户以外的银行借款转存、与基本存款账户的存款人不在同一地点的附属非独立核算单位开立的账户。它可以办理转账结算和现金缴存,但不能办理现金支取。 从法律角度来看,依据《人民币银行结算账户管理办法》等相关规定,银行会对企业开户进行严格审核。如果公司存在违法违规行为,比如利用一般户进行洗钱、逃税漏税、非法集资等活动,开户人可能会面临一定的法律风险。因为开户人在开户时需要提供相关身份信息等资料,一旦公司的账户用于非法目的,相关部门可能会调查开户人是否存在知情不报或协助违法等情况。 另外,如果公司财务状况不佳,出现债务纠纷,一般户内的资金可能会被法院冻结、划扣用于偿还债务。而且若公司在开户后不按照规定使用一般户,例如出租、出借账户,开户人可能会受到银行的处罚,包括但不限于限制账户使用、罚款等。同时,根据相关法律,对于违规使用账户的行为,还可能面临监管部门的行政处罚。所以,在给公司开一般户之前,一定要了解公司的经营状况和开户用途,避免陷入不必要的法律风险。

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