银行卡借给别人转账要承担什么法律责任?


将银行卡借给别人转账,确实可能需要承担多种法律责任。 首先,从民事责任角度来说,如果仅仅是把银行卡账户供他人办理转账,在借用人和第三人发生纠纷时,一般情况下出借人不用承担民事责任。不过要是出借人利用出借账户的便利,占用了他人资金,那就得承担返还占用资金以及赔偿相应利息损失的民事责任;要是出借人和借用人合谋,利用账户套取第三人资金,出借人就要和借用人一起承担返还资金和赔偿损失的责任。 其次,刑事责任方面,如果借用人利用该银行卡进行犯罪行为,比如贩毒、洗钱、走私、诈骗等,银行卡的主人可能会因为出借行为被追究连带责任。即便借用人没有犯罪行为,但他人用这张借来的银行卡进行了违法行为,例如盗取他人银行卡中的财物,银行卡主人也可能要承担连带责任。 法律依据是《银行卡业务管理办法》第二十八条规定,个人申领银行卡(储值卡除外),应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户;凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位,应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡;银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。这就表明出借银行卡本身就是违规行为。 所以,为了保护自身权益,不要轻易将银行卡借给他人。如果已经借出去了,要密切关注资金动态,一旦发现异常,及时向银行报告并冻结账户,同时向公安机关报案,并且注意保留交易记录等相关证据。 相关概念: 连带责任:就是在某些情况下,责任人需要和其他责任人共同对某个债务或责任负责,权利人可以要求其中任何一个责任人承担全部责任。 洗钱罪:指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪等特定犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质而进行的一系列行为。 帮助信息网络犯罪活动罪:明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的行为。





