question-icon 公司账户的钱提出来需要什么手续?

我开了一家小公司,现在需要把公司账户里的钱提出来用,但是不太清楚具体要办什么手续。担心手续不全出问题,想问问大家,从公司账户提钱都要走哪些流程,准备什么材料呢?
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answer-icon 共1位律师解答

从公司账户提取资金需要遵循一定的手续和规定,以下为您详细介绍: ### 提取备用金 备用金是公司为了满足日常零星开支而预留的现金。公司提取备用金是比较常见的操作,一般金额相对较小。公司可以通过开具现金支票的方式提取备用金,现金支票上需加盖公司在银行预留的印鉴,包括财务章和法人章。根据中国人民银行《现金管理暂行条例》规定,各开户单位的库存现金都要核定限额,备用金的提取应当在规定的限额范围之内。不同银行对于备用金的提取额度规定可能不同,一般银行会根据公司的规模和日常现金使用情况来核定备用金的提取额度,通常每次提取金额在几万到几十万不等。 ### 支付员工工资 公司支付员工工资时,需要先与银行签订代发工资协议。之后,公司要制作工资表,详细记录员工的工资数额、姓名、银行卡号等信息。将工资表提交给银行,银行会按照工资表上的信息将相应的工资从公司账户转到员工的个人账户。依据《工资支付暂行规定》,工资应当以法定货币支付,不得以实物及有价证券替代货币支付。工资必须在用人单位与劳动者约定的日期支付。如遇节假日或休息日,则应提前在最近的工作日支付。 ### 支付差旅费 员工因出差需要预支差旅费时,公司可以将款项从账户中提出给员工。员工需要填写借款单,注明出差事由、借款金额等信息,经公司相关领导审批同意后,公司可以通过现金支票或者转账的方式将款项支付给员工。等员工出差回来后,需要根据实际发生的费用进行报销,多退少补。 ### 支付货款 当公司向供应商支付货款时,一般通过转账的方式进行。公司需要与供应商签订采购合同,明确采购的商品或服务的名称、数量、价格等信息。根据合同约定的付款方式和时间,公司开具转账支票或者通过网上银行等方式将货款支付给供应商。转账时,需要准确填写收款方的账户信息,包括户名、账号、开户行等,确保款项能够准确无误地到达对方账户。 在进行以上操作时,公司应当保证资金的使用符合法律法规和公司财务制度的规定,并且要保留好相关的凭证和记录,以备银行和税务等部门的检查。

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