question-icon 银行卡诈骗罪的立案标准是什么?

我朋友好像涉及到银行卡诈骗的事儿,现在特别担心。我想知道具体在法律上,银行卡诈骗达到什么样的金额或者有哪些行为就会被立案调查,不同情况的立案标准有没有区别。
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answer-icon 共1位律师解答

银行卡诈骗实际上就是信用卡诈骗罪,其立案标准主要包括以下几种情形: 首先是恶意透支的情况,数额在一万元以上的。所谓恶意透支,通俗来讲,就是持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的行为。 其次,使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额在五千元以上的,公安机关也应当予以立案。 法律依据方面,根据《刑法》相关规定,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,可处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。各省级高院、检察院可根据本地实际情况,在法律规定的范围内制定具体执行标准并上报最高法、最高检备案。

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