question-icon 两卡案件指的是什么案件?

我在网上看到两卡案件这个词,但不太清楚具体是什么意思。我想了解两卡案件到底包含哪些类型的案子,它在法律上是怎么定义的,这种案件有什么特点呢?
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  • #银行卡犯罪
answer-icon 共1位律师解答

两卡案件是司法实践中一个较为常见的说法。这里的“两卡”指的是电话卡和银行卡。两卡案件主要是涉及非法买卖、出租、出借电话卡、银行卡用于实施电信网络诈骗等违法犯罪活动的案件。 从法律定义上来说,它并不是一个严格意义上的法律术语,而是对一类关联犯罪行为的统称。在这类案件中,不法分子收购他人的电话卡和银行卡,然后利用这些卡实施诈骗、网络赌博、洗钱等违法犯罪活动。比如,诈骗分子使用收购来的电话卡拨打电话实施诈骗,利用收购的银行卡进行资金的转移和洗白。 依据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。两卡案件中,提供电话卡、银行卡给犯罪分子使用的人员,如果符合该条规定的“明知”和“情节严重”等条件,就可能构成帮助信息网络犯罪活动罪。 此外,《中华人民共和国反电信网络诈骗法》也对非法买卖、出租、出借电话卡、银行卡等行为作出了禁止性规定。根据该法第三十一条,任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等,不得提供实名核验帮助;不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。违反此规定的,会受到相应的行政处罚。两卡案件是为了打击电信网络诈骗等违法犯罪活动,维护社会经济秩序和公民财产安全而重点关注的一类案件。

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