洗钱是怎么回事？

我最近听说了洗钱这个词，但不太明白它具体是什么意思。我想知道洗钱到底是怎样的一种行为，它涉及哪些方面，为什么法律要禁止它，能给我详细解释一下吗？

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#洗钱犯罪

共1位律师解答

洗钱，简单来说，就是把通过非法途径获得的钱，经过一系列手段，让这些钱看起来像是合法来源的收入。比如，犯罪分子通过贩毒、走私、诈骗等违法活动赚了很多钱，这些钱的来源是非法的，不能光明正大地使用。于是，他们就会想办法把这些“黑钱”洗白，让它混入正常的经济活动中。从法律层面来看，《中华人民共和国刑法》第一百九十一条对洗钱罪做出了明确规定。该条文指出，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。洗钱的常见方式有很多。一种是利用金融机构，比如把黑钱存入银行，再通过复杂的转账、交易等操作，让资金的流向变得模糊不清。还有就是投资合法生意，把非法所得投入到正常的商业活动中，通过虚假的交易，使黑钱变成合法的企业收入。另外，地下钱庄也是洗钱的常用渠道，犯罪分子可以通过地下钱庄将境内的黑钱转移到境外，或者反之。法律之所以要严厉打击洗钱行为，是因为洗钱会带来很多严重的危害。它会破坏金融秩序，干扰国家对金融市场的正常监管。同时，洗钱也会助长其他犯罪活动，让犯罪分子能够更加轻易地使用和隐藏他们的非法所得，从而继续进行违法犯罪行为。而且，洗钱还会影响社会的公平正义，损害公众的利益。所以，了解洗钱的相关知识，对于我们识别和防范犯罪，维护社会的稳定和安全都具有重要意义。

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